事件


美国银行政策研究所（BPI）向财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）提议，将客户身份识别计划（CIP）要求延伸至稳定币二级市场，覆盖与零售客户建立直接账户关系的交易所及平台。

细节


  • BPI代表摩根大通、美国银行、富国银行和花旗等大型银行

  • 指出稳定币相关非法活动多发生在二级市场交易环节

  • 若规则落地，受影响平台需按《银行保密法》收集客户信息

  • 去中心化交易所（DEX）也可能被纳入监管范围


背景


FinCEN此前规则草案指出，区块链上稳定币二级市场交易常涉及匿名或伪匿名身份，发行方难以从二级市场获取客户数据。BPI同时联合其他银行机构反对当前版本的《数字资产市场清晰度法案》。