OCC 发布最终报告

美国货币监理署（OCC）发布最终报告，指九家大型银行存在“拒绝、去银行化并歧视”部分客户与业务的行为。

涉事银行与时间

  • 涉事银行：摩根大通、美国银行、花旗银行、富国银行、美国合众银行、Capital One、PNC、道明银行（TD Bank）、BMO

  • 时间范围：2020 年至 2025 年 9 月


限制对象

报告称，相关银行可能因政治或宗教信仰，或因客户从事合法商业活动而限制金融服务准入。其声誉风险规则缺乏清晰客观标准，并对油气、煤炭、枪支弹药、拘留设施、烟草及电子烟、数字资产等行业设置准入限制。

后续

OCC 署长 Jonathan V. Gould 表示，将评估进一步调整监管与检查框架。目前未披露罚款等处罚安排。