事件要点

美国财政部宣布对美国银行（Bank of America）采取多项执法行动，合计罚款约 19.62 亿美元。

  • FinCEN：罚款 12 亿美元

  • OCC：民事罚款 7.5 亿美元

  • OFAC：达成 1160 万美元和解


违规详情

美国银行未及时向 FinCEN 报告超 50 亿美元可疑交易，其中逾 10 亿美元涉及国家安全及重点非法金融风险，包括疑似亚洲洗钱网络、欺诈及潜在贸易洗钱。

交易监控系统存在缺陷，未能有效监测数万亿美元交易，并长期延迟提交大量可疑活动报告。

此外，该行涉及 475 项疑似违反制裁计划的行为，包括通过受封锁银行处理代理银行付款、未及时更新制裁名单，相关交易涉及俄罗斯、白俄罗斯、伊朗、缅甸、索马里及全球恐怖主义相关制裁。

美国财政部长贝森特表示，大型金融机构同样必须遵守反洗钱及制裁规定，否则将给整个美国金融体系带来非法资金流动风险。