意大利央行收紧加密交易审查

意大利央行发布通知，要求支付服务提供商（PSPs）和加密资产服务提供商（CASPs）持续执行旅行规则相关程序，对金融交易进行逐笔审查。

核心要求

  • 无最低金额门槛：自动化系统不得设置限制交易审查的最低金额阈值

  • 核验双方信息：在建立客户关系时、欧盟理事会作出决定时及每笔交易发生时，核验发起方与受益方姓名

  • 制裁名单比对：将上述信息与受制裁个人及企业名单进行比对

  • 可接受延迟：必要时可接受转账延迟，以加强制裁筛查


该要求意味着加密服务商需对全部交易实施无差别审查，合规成本将进一步提升。